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原标题:“祸起”美吉特ABS项目 相关方被密集出警示函 海富通子公司ABS备案遭暂停

见习记者 刘超凤 华夏时报(chinatimes.net.cn)记者胡金华 上海报道

7月25日,中国基金业协会(下称“中基协”)官网发布了对上海富诚海富通资产管理有限公司(下称“富诚海富通”)的纪律处分决定书(下称“决定书”)。自2019年7月19日起,中基协暂停受理富诚海富通资产支持专项计划备案,暂停期限6个月。据了解,富诚海富通是海富通基金全资子公司。

而事件的起因与华泰美吉特灯都资产支持证券专项计划(下称“美吉特ABS”)有关,该计划的原始受益人昆山美吉特灯都管理有限公司(下称“美吉特灯都”)、管理人富诚海富通、律所北京市金杜律师事务所先后被证监会出具警示函。

“公司接受此次处分,对资产证券化业务已进行了全面的自查整改。公司通过健全内控体系、完善工作流程、加强风险控制,全力为持有人做好资产管理工作。”富诚海富通相关人士接受《华夏时报》记者采访时表示。

富诚海富通ABS遭暂停备案6个月 相关方被密集出警示函

根据决定书,富诚海富通作为资产支持专项计划的管理人主要存在以下问题:在尽职调查中未履职尽责,未对相关资产支持专项计划原始权益人及资产服务机构基本情况及业务经营情况进行详细核查,以及在相关资产支持专项计划成立后的兑付兑息过程中违反相关规定。

中基协做出纪律处分决定,自2019年7月19日起,暂停受理富诚海富通资产支持专项计划备案,暂停期限6个月。

决定书显示,中基协早在2019年5月24日就向富诚海富通下达了纪律处分事先告知书。期间内,富诚海富通未提出申辩意见,接受有关纪律处分决定。本次纪律处分案现已审理终结。

本次纪律处分,主要是源于美吉特ABS项目,富诚海富通作为计划管理人没有做到全面尽职调查。“这是去年的美吉特ABS项目,而不是新项目。包括律所在内的各中介机构均受到处罚。”上述富诚海富通相关人士对《华夏时报》记者表示。据了解,美吉特ABS项目成立于2016年9月29日,总发行规模为21亿元。

《华夏时报》记者经查阅证监会官网信息了解到,2018年9月18日,江苏证监局曾分别对富诚海富通、美吉特灯都出具了警示函。

根据警示函,美吉特灯都作为美吉特ABS的原始权益人,向富诚海富通等中介机构提供虚假材料、侵占损害专项计划资产、内部控制制度不健全,违反了相关规定。

而富诚海富通作为美吉特ABS的计划管理人,未对美吉特ABS基础资产及原始权益人进行全面的尽职调查、在美吉特ABS存续期间未能有效监督检查基础资产现金流状况、出具的《华泰美吉特灯都资产支持专项计划说明书》内容与事实不符,违反了相关规定。

2019年3月20日,江苏证监局对北京市金杜律师事务所同样出具了警示函。原因是,金杜律所在美吉特ABS项目执业中,对项目基础资产真实性未审慎履行核查和验证义务;未将实地调查情况做成笔录;未按照规定方式对违法违规记录进行查验;未按要求制作查询笔录。

在行业金融监管趋紧的背景下,富诚海富通因尽调未履职尽责而遭到处罚,被暂停ABS备案六个月。独立财经评论员郭施亮接受《华夏时报》记者采访时表示,这体现出监管趋严,违规成本提升的趋势。但金融监管仍在路上,资本市场法律法规震慑力仍然有待提升。

而在此前,富诚海富通也被中基协出具纪律处分决定书,并从2018年1月24日起暂停三个月ABS备案受理。原因是其作为计划管理人在四单ABS的产品设立、尽职调查、信息披露和内部控制方面出现了不同程度的违规。在公司内控体系方面,富诚海富通同样是任重道远。

美吉特ABS资产服务机构不履行归集义务

而此次“捅娄子”的美吉特ABS,曾是当时国内融资规模最大的商业物业租金债权资产证券化项目,目前依然在中科建设开发总公司官网新闻页可见。

美吉特ABS属于私募产品,其基础资产是原始权益人依据与昆山美吉特灯都项目的108个承租人签订的110份租赁合同,在2017年1月1日-2019年12月31日享有的租金债权。简言之,就是昆山美吉特灯具市场门面房租金的收费收益权。

美吉特ABS分为优先级和次级证券。优先级资产支持证券发行规模为19.9亿元,其发行利率最低为4.65%,最高为6.5%,由原始权益人美吉特灯都和物业持有人昆山美吉特置业有限公司(下称“美吉特置业”)进行差额支付,由中科院全资子公司中科建设开发总公司(下称“中科建设”)进行担保。根据中科建设官网信息,昆山美吉特灯都项目由中科建设通过其全资子公司上海中科建飞投资控股有限公司100%持股。

但是美吉特ABS曾一年内两次触发差额支付。2017年12月8日,上海富城海富通资产管理有限公司发布公告称,华泰美吉特灯都资产支持专项计划触发差额支付启动事件。这是该专项计划继2017年6月之后2017年度第二次触发差额支付。

此前曾发生过未按约定频次划转资金的情况,且“资产服务机构的资金归集义务处于持续的不履行状态”。中诚信国际信用评级有限责任公司出具的2017年跟踪评级报告中显示,“在专项计划第一次兑付前的归集期间内,美吉特灯都作为资产服务机构,虽然在收益分配前完成了资金划转,但存在未能按约定频率进行转付的情况。”据2017年6月的托管报告,美吉特灯都作为资产服务机构,其资金归集义务处于持续的不履行状态。

“这个结构估计是‘基础资产-监管户-托管户’的形式。资产服务机构如果不按时收取基础资产产生的现金流,或者即使已经收取但没有向监管户归集,又或者已经归集但不按约定往托管户划转,都属于不履行状态。”一位业内人士对《华夏时报》记者表示。

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